火幣報道，威脅獵人在《黑產(chǎn)大數(shù)據(jù)：2023年第三季度互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)研究報告》中表示，2023年第三季度洗錢資源渠道中，占比最高的為第三方支付平臺賬號，其次為虛擬貨幣交易平臺賬號、銀行卡、數(shù)字人民幣賬號。黑產(chǎn)將貸款平臺與虛擬貨幣結(jié)合，借助第三者協(xié)助，將貸款平臺貸出來的錢用于購買較難監(jiān)管的虛擬貨幣，再把黑錢作為還貸資金，轉(zhuǎn)賬給貸款平臺，將洗錢的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁至貸款平臺處。 在過往的洗錢方式中，會存在黑產(chǎn)直接使用黑錢在虛擬貨幣交易平臺中大量購買虛擬貨幣的情況，這使得黑產(chǎn)的虛擬貨幣賬戶很容易被交易平臺發(fā)現(xiàn)并進行風(fēng)控。基于“將貸款平臺與虛擬貨幣結(jié)合”的方式，黑產(chǎn)能將購買虛擬貨幣這一操作轉(zhuǎn)移到第三者身上，同時由于第三者用于購買虛擬貨幣的資金來源渠道是正常的，能極大降低虛擬貨幣交易平臺察覺的可能性。