摘要：當(dāng)然已經(jīng)擺脫了最大枷鎖的Binance來(lái)說(shuō)，和SEC的問(wèn)題并不涉及到刑事，甚至應(yīng)該說(shuō)Binance和SEC之間已經(jīng)沒(méi)有官司了，有官司的是BinanceUS和CZ本人，那么結(jié)果無(wú)非就是要么像Coinbase和Kraken一樣硬扛，要么就是是和解，這兩種不論是哪一種，都只是錢(qián)的問(wèn)題。...
超過(guò)1萬(wàn)枚BTC ，將近10萬(wàn)枚ETH ，4億枚USDT，1.5億枚USDC，以及價(jià)值22億美元的ALT，這五個(gè)數(shù)據(jù)就是在最近24小時(shí)從Binance提現(xiàn)的數(shù)據(jù)，雖然到目前Binance仍然持有超過(guò)670億美元的資產(chǎn)，但提現(xiàn)的浪潮還并沒(méi)有結(jié)束，幾乎每一分鐘都還有資產(chǎn)從Binance中流失，幾乎全網(wǎng)都在給CZ送別的時(shí)候，彭博社的頭版頭條一半給了哈馬斯，一半給了CZ和Binance，如果把時(shí)間往前推，不知道還有多少小伙伴記得我在十月的時(shí)候重點(diǎn)說(shuō)了眾議院金融委員會(huì)對(duì)于加密貨幣成為恐怖主義融資的窮追猛打，上周甚至有57名議員聯(lián)名要求拜登和耶倫在本月27日給出詳細(xì)的加密貨幣對(duì)于恐怖活動(dòng)的支持。
把時(shí)間拉回到現(xiàn)在，這次43億美元的天價(jià)罰款中，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的和解金是34億美元，外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）的和解金是9.68億美元，其中支付給金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的34億美元中，有27億美元是支付給商品期貨交易委員會(huì)（CFTC），這27億美元中13.5億美元是向美國(guó)客戶(hù)收取的交易費(fèi)用，另外13.5億美元時(shí)罰款，另外對(duì)CZ本人也作出了1.5億美元暫緩罰款的處罰，這么來(lái)看的話(huà)Binance最大的問(wèn)題應(yīng)該是讓美國(guó)客戶(hù)參與交易了，畢竟這部分的罰款最高。
但實(shí)際上從商務(wù)部也就是這次對(duì)Binance實(shí)際調(diào)查的最高機(jī)構(gòu)給出的答案是既不是讓美國(guó)人交易，也不是違反了證券法，這些事SEC的事情，順便說(shuō)一下，這次的和解是代表了Binance和包括財(cái)政部，司法部和商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)多年的調(diào)查，但，這里并不包括美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC），這個(gè)問(wèn)題我們等下再說(shuō)。而是因?yàn)锽inance違反保護(hù)美國(guó)國(guó)家安全和國(guó)際金融體系完整性的美國(guó)反洗錢(qián)（AML）和制裁法律的行為，說(shuō)人話(huà)就是Binance沒(méi)有嚴(yán)格控制在平臺(tái)中交易者的成分，讓包括哈馬斯在內(nèi)的被歐美定義的恐怖分子利用才是對(duì)美國(guó)來(lái)說(shuō)最不能容忍的，而別的，僅僅是錢(qián)的問(wèn)題。
所以這次的報(bào)道中，不論是商務(wù)部，還是司法部對(duì)于Binance的定義都是因?yàn)闆](méi)有很好的執(zhí)行AML，甚至是商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）在實(shí)際的起訴中，提供了Binance的工作人員聊天中涉及到哈馬斯用600美元不到就能買(mǎi)一把AK47的記錄，這才是讓Binance最頭疼的，違反了AML和給恐怖主義提供資金是兩種完全不同的性質(zhì)，還好，這次耶倫給出的直接答案是Binance僅僅是沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行AML，而且CZ也承認(rèn)了反洗錢(qián)和違反美國(guó)制裁的指控，這才使得Binance其實(shí)是避免對(duì)最大的危機(jī)，甚至可以說(shuō)從今天開(kāi)始，Binance包括BinanceUS在內(nèi)所面對(duì)的只剩下了錢(qián)的問(wèn)題，而錢(qián)又是Binance最不擔(dān)心的問(wèn)題。
根據(jù)認(rèn)罪協(xié)議，CZ最高10年的監(jiān)禁會(huì)變成不超過(guò)18個(gè)月，目前CZ已經(jīng)放棄了上訴，宣判將推遲6個(gè)月，在支付了1.75億美元的保釋金以后被釋放，并可以隨時(shí)往返阿聯(lián)酋和美國(guó)，這個(gè)待遇BitMEX聯(lián)合創(chuàng)始人兼前CEO的Arthur Hayes也經(jīng)歷過(guò)，當(dāng)時(shí)Arthur Hayes是的判決是6個(gè)月的居家監(jiān)禁以及緩行2年，從這個(gè)角度來(lái)看CZ大概率也是居家監(jiān)禁。但這并不是重點(diǎn)，重點(diǎn)是從CEO退下來(lái)的Arthur Hayes仍然是BitMEX的聯(lián)合創(chuàng)始人，雖然不擔(dān)當(dāng)BitMEX的工作，但可以以顧問(wèn)的形式來(lái)“聯(lián)合”處理BitMEX的事宜。
說(shuō)到這里，可能有聰明的小伙伴已經(jīng)想到了，確實(shí)CZ不在擔(dān)當(dāng)CEO了，確實(shí)CZ的自述中表示最近要休息一段時(shí)間，但這并不代表CZ就遠(yuǎn)離了Binance，雖然CZ并不在是CEO，但作為Binance聯(lián)合創(chuàng)始人的何一卻在這次的問(wèn)題中沒(méi)有受到任何的牽連，她的CZ的關(guān)系也不用我多說(shuō)了，所以Binance變了嗎？沒(méi)有，本身CZ承擔(dān)的角色更多的是決策者，而不是執(zhí)行者，是不是CEO不重要，CEO也不過(guò)是給董事會(huì)打工的，而這次的案件并沒(méi)有剝奪CZ董事的地位，美國(guó)也并沒(méi)有向處理TikTok的方式來(lái)處理BinanceUS，甚至CZ可以繼續(xù)在推特為Binance發(fā)言。
從階段性結(jié)論的角度來(lái)講，是美國(guó)用了一個(gè)Binance無(wú)法無(wú)視的理由，讓Binance作出最終的抉擇，“要么你遵循我的規(guī)則，在我規(guī)則的框架下玩，要么你在哪里都別玩了”。這也是為什么我前邊重點(diǎn)說(shuō)的是Binance只是違反了AML，而不是給恐怖分子提供支持，這兩個(gè)決定其實(shí)就是在一念之間，你聽(tīng)話(huà)了，就是前者，你不聽(tīng)話(huà)，就是后者，而選擇前者罰款并不是目的，美國(guó)缺這43億美元嗎？美國(guó)缺的是這43億美元背后全球最大的加密貨幣交易所是不是在自己的掌控之內(nèi)，耶倫的話(huà)就是最好的定義，“這些協(xié)議的結(jié)果將是結(jié)束長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)美國(guó)金融體系、美國(guó)公民和美國(guó)國(guó)家安全構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的公司行為?！?/span>
至此Binance從一個(gè)對(duì)美國(guó)有“威脅”的風(fēng)險(xiǎn)公司黑名單中被釋放，這不但意味著B(niǎo)inance仍然有機(jī)會(huì)運(yùn)營(yíng)BinanceUS，也意味著美國(guó)和歐洲的包括支付在內(nèi)的渠道是可以為Binance再次服務(wù)的，這些對(duì)于Binance來(lái)說(shuō)才是最重要的，之前我也多次說(shuō)明，合規(guī)將是目前所有交易所想要更進(jìn)一步所必需要面對(duì)的，一直處于美國(guó)多部門(mén)鐵拳下的Binance已經(jīng)不得不放棄很多的市場(chǎng)，而從今天開(kāi)始，這些曾經(jīng)被放棄的市場(chǎng)和機(jī)會(huì)都有重新開(kāi)始的可能，而支付的也僅僅是一個(gè)季度的利潤(rùn)以及CZ名義上從CEO的職位上離開(kāi)，所以Binance變了嗎？確實(shí)變了，去除了最大枷鎖后Binance的想象力會(huì)更好。
而B(niǎo)inanceUS在解決了SEC的問(wèn)題以后，會(huì)更容易受到華爾街的青睞，距離上市的路也會(huì)更近一步。說(shuō)到SEC就不得不提，SEC在昨天又起訴了Kraken，起訴的理由幾乎和Coinbase是一摸一樣的，前邊我們也說(shuō)了，這次在美國(guó)的和解中并不包括SEC在內(nèi)，這也代表了SEC對(duì)于Binance的監(jiān)管問(wèn)題并不是“政治立場(chǎng)”的問(wèn)題，甚至隨著和CFTC的和解，Binance已經(jīng)支付了對(duì)讓美國(guó)客戶(hù)交易的罰款和資金沒(méi)收，所以SEC大概率不會(huì)在這個(gè)問(wèn)題上繼續(xù)糾結(jié)，那么SEC的目的還剩下的可能就是為了給加密貨幣的合規(guī)化鋪平道路，而這條道路中的一個(gè)里程碑可能就是BTC和ETH的現(xiàn)貨ETF。
當(dāng)然已經(jīng)擺脫了最大枷鎖的Binance來(lái)說(shuō)，和SEC的問(wèn)題并不涉及到刑事，甚至應(yīng)該說(shuō)Binance和SEC之間已經(jīng)沒(méi)有官司了，有官司的是BinanceUS和CZ本人，那么結(jié)果無(wú)非就是要么像Coinbase和Kraken一樣硬扛，要么就是是和解，這兩種不論是哪一種，都只是錢(qián)的問(wèn)題。從我個(gè)人的理解來(lái)看，后者的可能性會(huì)更大一些，畢竟Coinbase是美國(guó)的上市公司，Kraken也是歐美都合規(guī)的交易所，而B(niǎo)inanceUS本質(zhì)上是Binance為了在美國(guó)上市并且捆綁華爾街資金的重要布局，而橫在BinanceUS和SEC中間最大的問(wèn)題就是Binance本身和CZ本身，現(xiàn)在前者沒(méi)事了，后者也認(rèn)罰了。
那么只要BinanceUS選擇和SEC和解，那么BinanceUS的上市之路就會(huì)通順，當(dāng)然這中間最關(guān)鍵的還是BinanceUS和SEC之間的和解條件。所以我們最終從上帝視角來(lái)看這個(gè)問(wèn)題的時(shí)候，我們可以知道，整體是一件雙贏的事情，美國(guó)去除了一個(gè)不受控制的金融風(fēng)險(xiǎn)，Binance去除了美國(guó)長(zhǎng)達(dá)數(shù)年的長(zhǎng)臂管轄以及所帶來(lái)的附帶傷害，所謂的天價(jià)罰款就是Binance“合規(guī)證”的第一步，而至于CZ，只是去掉了一個(gè)并不重要的稱(chēng)號(hào)，但卻獲得了自由出入美國(guó)的“身份”。也意味著B(niǎo)inance和CZ都可以在陽(yáng)光下參與到美國(guó)政治和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，反而我現(xiàn)在最想知道的是，是民主黨還是共和黨？必有其一
成年人的世界更多考慮的是利益，不論是國(guó)家利益，企業(yè)利益還是私人利益，這次不論是不是Binance真的是哈馬斯的融資渠道之一，這并不是最重要的，最重要的是這頂帽子只要扣下來(lái)，那么Binance所面對(duì)的就不再僅僅是經(jīng)濟(jì)利益上的“貓和老鼠”的游戲，而是上升到了國(guó)家安全程度，這也不是花錢(qián)就能搞定的事情，我們看到的，所披露的是43億美元的“交易”，但在這之下卻是Binance和CZ的生死一線(xiàn)，而結(jié)果是Binance和CZ用了“最不值錢(qián)”的代價(jià)完成了身份上的轉(zhuǎn)換，昨天晚上Coinbase股價(jià)的瞬間沖高回落就是最好的證明。
Binance的這次事件不但沒(méi)有提升Coinbase的市值和市場(chǎng)潛力，反而讓市場(chǎng)認(rèn)識(shí)到擺脫了枷鎖后的Binance一勞永逸的在美國(guó)有了和Coinbase叫板的資格，而這件事對(duì)于加密貨幣行業(yè)本身即是排雷，也是利好。最起碼在可以預(yù)見(jiàn)的兩三個(gè)周期內(nèi)，只要Binance自己不作死，就會(huì)越走越順。其實(shí)FTX和Sam已經(jīng)給了最佳的流程，F(xiàn)TX主站野蠻發(fā)展，只要在美國(guó)的框架下和監(jiān)管下怎么做都可以，而FTXUS則是美國(guó)本土的“吸金”利器，合規(guī)，捆綁華爾街，上市就是BinanceUS的康莊大道。
