摘要：這樣的例子也是數(shù)不勝數(shù)，一個(gè)在某交易平臺(tái)出金1200萬(wàn)，然后被某有權(quán)機(jī)構(gòu)全部?jī)鼋Y(jié)，最后還被請(qǐng)去喝了茶，自己辛苦賺的錢，結(jié)果被不法分子利用了，是真的可惜，然后在平臺(tái)官方鬧了好久，后面不僅是銀行卡被凍結(jié)了，就連交易平臺(tái)里面的虛擬貨幣也被凍結(jié)了····一為什么會(huì)凍卡：其實(shí)現(xiàn)在幣圈凍卡都是大概率事件，正規(guī)平臺(tái)監(jiān)管雖然越來(lái)越嚴(yán)格。...

關(guān)于幣圈出金是什么意思，就是把手上的虛擬貨幣出售給平臺(tái)方，或者平臺(tái)認(rèn)證的兌換商家，然后兌換成CNY，也被成為C2C交易或者OTC交易，但是在這個(gè)交易的過(guò)程中呢，也有很多在里面做亂七八糟事情的人，他們會(huì)把一些非法資金打到你的賬戶上，導(dǎo)致你的賬戶被凍結(jié)。

辛辛苦苦賺的錢，或者最后一點(diǎn)本金想提出來(lái)，結(jié)果還被凍結(jié)了，這個(gè)結(jié)果是非常令人難受的。

這樣的例子也是數(shù)不勝數(shù)，一個(gè)在某交易平臺(tái)出金1200萬(wàn)，然后被某有權(quán)機(jī)構(gòu)全部?jī)鼋Y(jié)，最后還被請(qǐng)去喝了茶，自己辛苦賺的錢，結(jié)果被不法分子利用了，是真的可惜，然后在平臺(tái)官方鬧了好久，后面不僅是銀行卡被凍結(jié)了，就連交易平臺(tái)里面的虛擬貨幣也被凍結(jié)了····

一 為什么會(huì)凍卡：

其實(shí)現(xiàn)在幣圈凍卡都是大概率事件，正規(guī)平臺(tái)監(jiān)管雖然越來(lái)越嚴(yán)格。但是不代表絕對(duì)完全。

導(dǎo)致凍卡主要原因有兩個(gè)：

1.觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。

銀行在非人工時(shí)間會(huì)由系統(tǒng)來(lái)接手風(fēng)控。比如一個(gè)日常流量10萬(wàn)的卡，突然進(jìn)入1000萬(wàn)，如果是系統(tǒng)時(shí)間就會(huì)被銀行系統(tǒng)監(jiān)控，上傳數(shù)據(jù)到反詐中心。所以盡量選擇在銀行工作時(shí)間來(lái)操作，并且不要快進(jìn)快出。

支付寶的原理比銀行會(huì)多出幾個(gè)風(fēng)控維度：在《制造將來(lái)》的節(jié)目，黑客現(xiàn)場(chǎng)破解了支付寶，但卻不能威脅到用戶資金安全。

但是越安全的東西，風(fēng)控就越嚴(yán)格。

支付寶常見(jiàn)的風(fēng)控維度：常用時(shí)間／常出沒(méi)地點(diǎn)／是否更改密碼／是否常用手機(jī)／是否常用聯(lián)系人轉(zhuǎn)賬；所以建議交易選擇滿足更多條件再做交易，否則很容易風(fēng)控。如果遇到轉(zhuǎn)賬提示風(fēng)險(xiǎn)的，就不要選擇繼續(xù)轉(zhuǎn)賬了，很容易導(dǎo)致封號(hào)。

2.收到了不干凈的錢

經(jīng)偵監(jiān)管分七級(jí)，三級(jí)以下都是三天，但是三天后會(huì)給你續(xù)凍。

三級(jí)根據(jù)情況半年-2年凍結(jié)不等。

二級(jí)以上根據(jù)性質(zhì)來(lái)決定，大家看到的進(jìn)去配合調(diào)查，那是一手黑＋電信詐騙的。

只要不是二手以上的，基本就是三天止付，但是大概率會(huì)被續(xù)凍。

二、交易所如何選商家：

商家靠不靠譜不看他是否是藍(lán)V大宗，也不要看平臺(tái)背書(shū)，刺客建議也盡量不要找交易所的幣商進(jìn)行交易。

但是你真的需要選擇在交易所交易，那么就必須注意下面幾點(diǎn)。

1.看交易筆數(shù)和時(shí)間：首選大宗，別賣高價(jià)，時(shí)間三年以上最好，老商家，懂風(fēng)控，但是在這就別計(jì)較匯率了，主打安全。

2.選限額：為什么限額重要，因?yàn)橄揞~5萬(wàn)+以上的，接觸散戶錢的概率就變小了。一般有問(wèn)題的錢都是分散小筆出。所以大的限額商家從概率上降低了風(fēng)險(xiǎn)（限額不一定需要5萬(wàn)，根據(jù)你出金額度，選擇最低限額接近的出）

3.看付款方式：支持支付寶付款的商家，基本是沒(méi)問(wèn)題的，前提他的交易單量超過(guò)1000+。因?yàn)橹Ц秾毜娘L(fēng)控系統(tǒng)非常變態(tài)。其次是銀行卡，最后才是微信。安全性來(lái)說(shuō):支付寶＞銀行卡＞微信。

支付寶收款注意下，每筆不超過(guò)5W。

4.第四點(diǎn) 延遲20分鐘確認(rèn)訂單

收到款之后，延遲20分鐘以后再點(diǎn)擊確認(rèn)訂單。因?yàn)榇蠹遗碌牟皇莾隹?，怕的是配合調(diào)查。而需要你配合調(diào)查的錢，他的觸發(fā)經(jīng)偵和銀行風(fēng)控系統(tǒng)時(shí)間極限是20分鐘，有些10分鐘就會(huì)出問(wèn)題。所以這部分錢，只要不確認(rèn)訂單，選擇工單，原路退回，或者直接證明是賣U，你就可以抽身。

5.必須實(shí)名交易，打給你錢的幣商，必須是他本人，如果他以各種理由說(shuō)限額了，家人、朋友的卡打給你，直接投訴舉報(bào)拉黑，100%黑資。

以上五點(diǎn)，能幫你降低一些風(fēng)險(xiǎn)，看清楚只是降低風(fēng)險(xiǎn)，但是也不能做到百分百安全。

而你現(xiàn)在需要知道的就是，不要亂出U，凍卡是要退賠后才能解凍了。

當(dāng)然，只要你做一個(gè)守法公民，錢的來(lái)源是合法的，都可以解卡。

當(dāng)然，任何平臺(tái)和操作都是有風(fēng)險(xiǎn)。

希望懂的多一點(diǎn)能幫你降低一些風(fēng)險(xiǎn)，你也需要尋找一個(gè)絕對(duì)安全的方法，否則收割你的不僅僅是狗莊，還有叔叔們。