金色財(cái)經(jīng)報(bào)道,韓國(guó)金融監(jiān)督院要求全北銀行需要制定控制措施并部署專(zhuān)門(mén)人員,以有效管理與VASP相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。去年2月,全北銀行與Gopax運(yùn)營(yíng)商Streamy簽訂協(xié)議,發(fā)行實(shí)名賬戶(hù)。從那時(shí)起,該銀行的財(cái)務(wù)狀況開(kāi)始惡化,促使金融監(jiān)管局要求其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。韓國(guó)金融監(jiān)督院還指出,全北銀行對(duì)增值服務(wù)提供商的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則不合理。沒(méi)有根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果制定客戶(hù)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn),而且責(zé)任和權(quán)限不一致,例如由執(zhí)行委員會(huì)或負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的總經(jīng)理決定是否發(fā)放實(shí)名賬戶(hù),而不是由進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的部門(mén)決定。我們希望銀行合理完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果制定客戶(hù)接受標(biāo)準(zhǔn),并加強(qiáng)相關(guān)部門(mén)在決定是否發(fā)放實(shí)名賬戶(hù)方面的作用。