美國當(dāng)?shù)貢r(shí)間 11 月 21 日周二，幣安及其首席執(zhí)行官趙長鵬（CZ）承認(rèn)對于反洗錢和違反美國制裁的刑事指控有罪，并就此與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解。作為和解協(xié)議的一部分，幣安同意認(rèn)罪并支付超過 40 億美元的罰款。趙長鵬同意辭職并支付 5000 萬美元的罰款，同時(shí)于周二在西雅圖的法庭上認(rèn)罪。
雙方協(xié)商達(dá)成的和解將解決所有關(guān)于刑事不當(dāng)行為的指控，這一和解協(xié)議正式結(jié)束了美國司法部對于幣安長達(dá)數(shù)年的調(diào)查。參與和解協(xié)議的機(jī)構(gòu)包括美國財(cái)政部，美國司法部，美國外國資產(chǎn)控制辦公室和美國商品期貨交易委員會等。
據(jù)彭博社消息，在周二公開的一份文件中，幣安被指控三項(xiàng)罪名，包括洗錢違規(guī)、密謀經(jīng)營未經(jīng)許可的資金傳輸業(yè)務(wù)以及違反美國制裁規(guī)定。根據(jù)美國財(cái)政部的說法，幣安違反的規(guī)定包括未能阻止和報(bào)告與恐怖組織的可疑交易，包括哈馬斯的 Al-Qassam 旅、巴勒斯坦伊斯蘭圣戰(zhàn)、基地組織以及伊拉克和敘利亞的伊斯蘭國。這一公告是在以色列和哈馬斯卷入六周多前爆發(fā)的戰(zhàn)爭之中發(fā)布的。據(jù)法庭文件顯示，幣安允許至少 110 萬筆交易，涉及價(jià)值超過 8.98 億美元，與伊朗客戶有關(guān)。
罰款將在美國司法部（DOJ）、商品期貨交易委員會（CFTC）和其他機(jī)構(gòu)之間分配。其中包括 34 億美元支付給美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN），以及 9.68 億美元支付給其外國資產(chǎn)控制辦公室，這是因?yàn)檫`反了《銀行保密法》和制裁規(guī)定。
幣安與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的官方聲明
幣安于今日發(fā)表聲明說，“今天我們很高興地通知，我們已經(jīng)與美國司法部、商品期貨交易委員會、外國資產(chǎn)控制辦公室和金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)就他們對歷史注冊、合規(guī)和制裁問題的調(diào)查達(dá)成了解決方案。這些解決方案承認(rèn)了我們公司在歷史上違反刑事合規(guī)的責(zé)任，并允許我們公司翻開充滿挑戰(zhàn)但又極具轉(zhuǎn)型意義的學(xué)習(xí)和成長新篇章。隨著我們在合規(guī)和治理方面的增強(qiáng)措施被固化在我們的承諾中，我們可以開始分享幣安激動人心的未來愿景以及加密行業(yè)的未來。我們有信心，幣安將作為一個(gè)更強(qiáng)大的公司，為接下來的 50 年奠定基礎(chǔ)?！?/p>
同時(shí)，幣安發(fā)布的公告特別強(qiáng)調(diào)，“我們始終堅(jiān)守用戶安全和安全的核心價(jià)值觀。我們非常認(rèn)真地承擔(dān)著托管人的責(zé)任，并為每一位用戶的資產(chǎn)提供 1: 1 的支持。* 這意味著用戶可以隨時(shí)從平臺上提取他們的 100% 資產(chǎn)。值得注意的是，在我們與美國機(jī)構(gòu)的解決方案中，他們：
沒有指控幣安挪用任何用戶資金，以及沒有指控幣安參與任何市場操縱?！?/p>
美國財(cái)政部的相關(guān)公告稱，美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的 34 億美元?dú)v史性和解是美國財(cái)政部和 FinCEN 歷史上最大的罰款。“FinCEN 的和解協(xié)議包括了 34 億美元的民事罰款，加入了五年的監(jiān)管，并要求進(jìn)行重大的合規(guī)承諾，包括確保幣安完全退出美國市場。OFAC 的和解協(xié)議包括了 9.68 億美元的罰款，并要求幣安遵守一系列嚴(yán)格的制裁合規(guī)義務(wù)，包括全面配合 FinCEN 監(jiān)督的監(jiān)管。為確保幣安履行其和解協(xié)議的條款——包括不向美國人提供服務(wù)——以及確保解決非法活動，財(cái)政部將通過監(jiān)管員，在五年期間保留對幣安的賬本、記錄和系統(tǒng)的訪問權(quán)。未能履行這些義務(wù)可能會使幣安面臨巨額額外罰款，包括 1.5 億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需合規(guī)承諾和監(jiān)管的條款，這筆罰款將由 FinCEN 收取。”
美國財(cái)政部長 Janet Yellen 表示：“幣安在追求利潤的過程中對其法律義務(wù)視而不見。其故意的失敗讓資金通過其平臺流向恐怖分子、網(wǎng)絡(luò)犯罪分子和虐待兒童者?！彼f：“今天的歷史性罰款和監(jiān)管，以確保遵守美國法律和法規(guī)，標(biāo)志著虛擬貨幣行業(yè)的一個(gè)里程碑。任何機(jī)構(gòu)，無論位于何處，如果想從美國金融體系中獲益，也必須遵守保護(hù)我們免受恐怖分子、外國敵對勢力和犯罪侵害的規(guī)則，否則將面臨后果。”
CZ 的繼任者 Richard Teng
CZ 同樣在今天通過 X 平臺發(fā)布的公開信。信中寫道：
今天，我辭去了幣安的首席執(zhí)行官職務(wù)。誠然，情感上放手并不容易。但我知道這是正確的做法。我犯了錯(cuò)誤，我必須承擔(dān)責(zé)任。這對我們的社區(qū)、對幣安，以及對我自己都是最好的。幣安已不再是個(gè)嬰兒，是時(shí)候讓它自己行走和奔跑了。我知道幣安將在其深厚的基礎(chǔ)上繼續(xù)成長和變得卓越。
我很高興地宣布，我們現(xiàn)任的全球區(qū)域市場負(fù)責(zé)人 Richard Teng 今天被任命為幣安的新首席執(zhí)行官。Richard 是一位高度合格的領(lǐng)導(dǎo)者，擁有超過三十年的金融服務(wù)和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，他將引導(dǎo)公司進(jìn)入下一個(gè)增長階段。他將確保幣安在安全性、透明度、合規(guī)性和增長的下一個(gè)階段交付我們的承諾。在加入幣安之前，Richard 是阿布扎比全球市場（ADGM）金融服務(wù)監(jiān)管局的首席執(zhí)行官；新加坡交易所（SGX）的首席監(jiān)管官；以及新加坡金融管理局的企業(yè)融資主管。有了 Richard 和整個(gè)團(tuán)隊(duì)，我相信幣安和加密行業(yè)的美好日子還在前方。
接下來我會怎么做？我會先休息一下。在過去的六年半時(shí)間里，我沒有真正（手機(jī)關(guān)機(jī)）休息過一天。之后，我目前的想法是，我可能會進(jìn)行一些被動投資，成為區(qū)塊鏈/Web3/DeFi、人工智能和生物技術(shù)領(lǐng)域初創(chuàng)公司的少數(shù)代幣持有人/股東。我很高興終于有更多時(shí)間來關(guān)注 DeFi。
他的繼任者 Richard Teng 同樣發(fā)出了公開信：
我們運(yùn)營著全球最大的加密貨幣交易所，按交易量計(jì)算。我們的 1.5 億用戶和成千上萬員工對我們的信任是我認(rèn)真對待并珍視的責(zé)任在 CZ 和我們領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)的支持下，我接受了這個(gè)角色，以便我們可以繼續(xù)滿足并超越利益相關(guān)者的期望，同時(shí)實(shí)現(xiàn)我們的核心使命——貨幣自由。幣安今天所依托的基礎(chǔ)比以往任何時(shí)候都更加堅(jiān)實(shí)。
我的工作重點(diǎn)將是：
向用戶保證，他們可以繼續(xù)對公司的財(cái)務(wù)實(shí)力、安全性和安全性保持信心；
與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，全球范圍內(nèi)維護(hù)促進(jìn)創(chuàng)新的高標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)提供重要的消費(fèi)者保護(hù)；
與合作伙伴一起推動Web3的增長和普及。
后續(xù)影響
受到新聞發(fā)布的刺激，BNB 短時(shí)間下跌超過 10% ，從最高點(diǎn)的 273 美元左右一路下行至 227 美元左右。
據(jù)彭博社報(bào)道，CZ 原本可能面臨長達(dá) 10 年的監(jiān)禁，但根據(jù)認(rèn)罪協(xié)議，他預(yù)計(jì)將不會被判處超過 18 個(gè)月的監(jiān)禁。美國司法部尚未決定他們將尋求對他判處多長時(shí)間的監(jiān)禁。
推特上的聲音普遍認(rèn)為，此次的和解會讓加密市場擺脫來自司法部的監(jiān)管壓力，讓幣安輕裝上陣，進(jìn)而推動下一步的加密市場發(fā)展。 Coinbase 的 CEO Brian Armstrong 在 X 平臺上寫道，“我們現(xiàn)在有機(jī)會開啟一個(gè)加密行業(yè)的新時(shí)代?！盋Z 的辭職推特下面也有不少人寫道：“一個(gè)新時(shí)代開始了，謝謝你的付出！”
需要注意的是，這次和解的機(jī)構(gòu)中并不包括美國 SEC，也就是說有關(guān)銷售的代幣是否是證券這件事情并沒有完全解決，從法律上這一問題尚未有定論，而這個(gè)問題將會是 SEC 與幣安， Binance .US 和 Coinbase 案件的核心。
原創(chuàng) | Odaily星球日報(bào)
作者 | jk
